En nuestro país existen grupos empresariales que realizan actividades propias del sector inmobiliario, las cuales son consideradas como actividades vulnerables y debido a esto tienen obligaciones, restricciones y regulaciones que impone la ley. Entre los actores que destacan en estas actividades son constructoras, desarrolladoras, inmobiliarias y Máster Brókers, por ello conoce como prevenir verte involucrado en actividades ilícitas, en esta entrega de blog.
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La Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) se publicó en el Diario Oficial de la Federación en 2012, pero fue hasta 9 meses después, en julio del 2013, cuando entró en vigor. Esta Ley tiene por objeto proteger el sistema financiero y la economía del país, en ella se establecen las medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos que involucren recursos de procedencia ilícita. Entre las actividades más vulnerables contempladas en la ley se encuentran la compraventa de bienes inmuebles.
En nuestro país existen grupos empresariales que realizan actividades propias del sector inmobiliario tales como constructoras, desarrolladoras, inmobiliarias y Máster Brókers, las cuales son consideradas como actividades vulnerables y debido a esto tienen obligaciones, restricciones y regulaciones que impone la ley.
Entre las obligaciones de los inmobiliarios o brókers, ya sea como personas físicas o morales que realizan operaciones consideradas como vulnerables descritas en el artículo 18 de la LFPIORPI, están:
- Identificar clientes con quienes realicen operaciones
- Presentar los Avisos en la Secretaría en los tiempos señalados en la misma Ley
- Proteger y resguardad la información y documentación que sirva como soporte de la actividad vulnerable
- Brindar las facilidades para que se lleven las visitas de verificación correctamente
- Solicitar a los clientes la información sobre el dueño y documentación oficial
👉 Malas prácticas dentro del sector hipotecario 👈
Como bróker hipotecario tus actividades se encuentran dentro de la definición de actividades vulnerables, sin embargo, el brokeraje hipotecario no se encuentra tan regulado y muchos profesionales independientes desconocen las buenas prácticas del sector, entre las cuales destaca la obligación de reportar a las autoridades correspondientes cuando sospechan de un posible fraude.
Aunque tu labor sea la intermediación del crédito, es posible que te veas involucrado en actos ilícitos, por lo que podrías pasar como un cómplice. No te dejes engañar, capacítate para que puedas prevenir fraudes hipotecarios.
